Кратко об АСУ «Банкомат»
Система обеспечивает функционирование цифрового двойника банка в части наличного денежного обращения и автоматизирует два больших взаимосвязанных функциональных блока:
- Планирование инкассаций;
- Движение денежной наличности.
Блок «Планирование инкассаций» минимизирует операционные расходы банка на функционирование сети объектов оборота наличности (банкоматы, платёжные терминалы и кассы) за счёт оптимизации процесса управления инкассациями и фондированием наличности. Он обеспечивает:
- прогнозирование клиентского расхода/поступления денежной наличности;
- оптимальный график инкассаций, минимизирующий операционные расходы;
- снижение количества простоев устройств самообслуживания;
- оптимизацию сумм подкрепления и покупюрной разбивки наличности;
- эффективное подкрепление сети касс: кассы верхнего уровня планируются с учётом потребностей вложенных касс и устройств самообслуживания;
- расчёт оптимальных ограничений для работы розничной сети банка;
- сценарное моделирование затрат на функционирование сети для различных вариантов;
- формирование аналитики по управлению наличностью.
Блок «Движение денежной наличности» автоматизирует бизнес-процессы по работе с денежной наличностью в банке. Ключевыми процессами являются:
- Инкассация устройств самообслуживания;
- Инкассация касс;
- Инкассация клиентов.
Экономический эффект
- За счёт использования интеллектуальных алгоритмов прогнозирования клиентского спроса на денежную наличность и оптимального планирования инкассаций, ПО АСУ «Банкомат» обеспечивает максимизацию экономического эффекта.
- Экономический эффект обеспечивается за счёт следующих составляющих:
- Ежедневное оптимальное планирование инкассаций: минимизация совокупных затрат на инкассации и фондирование денежной наличности за счёт построения оптимального плана инкассаций;
- Расчёт оптимальных ограничений на работу сети (состав номиналов устройств, страховые суммы устройств, максимальные лимиты касс);
- Моделирование работы сети для различных сценарных условий: подбор оптимальных тарифов инкассаторов, определение оптимальной топологии сети.
- Из практики определены минимальные размеры годового эффекта:
- 60 000 рублей на 1 банкомат;
- 150 000 рублей на 1 ДО.
- Размер экономического эффекта уникален для каждой КО, так как зависит от особенностей бизнеса и качества управления наличностью до внедрения системы.
- Для оценки эффекта до начала внедрения ПО может проводиться пилотирование.
- Методика пилотирования эффекта изложена в нашей статье «О методиках анализа эффективности систем управления наличностью», опубликованной в журнале «Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке» №9 за 2023 г.
Внедрения
Система промышленно эксплуатируется в следующих банках:
- ПАО «Промсвязьбанк»
- ПАО «Почта Банк»
- ПАО «АК БАРС» Банк
- ПАО КБ «УБРиР»
- ООО КБЭР «Банк Казани»
- Банк «ВБРР» (АО)
- ПАО «МТС-Банк»
Тестирование АСУ «Банкомат» производится несколькими банками РФ и ближнего зарубежья.
Почта Банк
Почта Банк
АК БАРС
УБРиР
Банк Казани
Конкурентные преимущества
Система АСУ “Банкомат” обладает следующими конкурентными преимуществами:
- Оптимизационные алгоритмы, обеспечивающие гарантированный экономический эффект.
- Возрастание экономического эффекта за счёт учёта особенностей технологии – ресурсных ограничений возможностей служб инкассации и КУ; проведения единовременных инкассаций территориально-удаленных объектов оборота наличности, расположенных на общих маршрутах бригад инкассации; автоматическое планирование возрастания клиентского расхода в дни массовых выплат и пр.
- Комплексное решение для банкоматов, терминалов и касс банка, автоматизирующие все стадии технологического процесса от подготовки до исполнения распоряжения на инкассацию.
- Гибкая модель подкрепления касс, учитывающая возможность подкрепления из альтернативных источников, наличие (либо отсутствие) кассовых лимитов, возможность уточнения номинального строения аналитиками нижнего уровня без возможности корректировки запланированного объёма подкрепления/вывоза.
- Существенное снижение нагрузки на аналитиков и кассовых работников, как следствие, возможность решать задачи планирования и проведения инкассаций меньшими силами.
- Возможность работы с использованием разнообразного системного ПО, как следствие, устойчивость к любым внешним санкциям и ограничениям.
- Низкие аппаратные требования.
Презентации возможностей системы
Презентации ориентированы на менеджмент кредитных организаций.
Принципы лицензирования. Актуальная стоимость лицензий
Данные принципы лицензирования действуют с 17.01.2024.
Лицензионное программное обеспечение «Автоматизированная система управления «Банкомат» лицензируется по кэш–поинтам, обрабатываемым в Системе, и по типам работ с кэш-поинтами. Могут лицензироваться 2 типа работ: «планирование инкассации» и «движение наличности».
Неисключительное право на использование Системы для оговоренного количества кэш–поинтов и для оговорённого типа работ передается Заказчику бессрочно в следующем объёме:
- воспроизведение ПО, ограниченное правом инсталляции, копирования и запуска на территории Российской Федерации;
- загрузки ПО, загрузки новых версий ПО, сервисных обновлений ПО, обновленных версий ПО, патчей с исправлениями ПО, с использованием сети Интернет;
- доступ к ПО с использованием сети Интернет, в том числе для осуществления загрузки установочного дистрибутива ПО, новых версий ПО, сервисных обновлений ПО, обновленных версий ПО, патчей с исправлениями ПО;
- право использования обновлённых версий ПО (updates), исправлений ПО (patches), обновлений ПО (upgrade) обычным способом в соответствии с функциональным назначением ПО, на всей территории Российской Федерации.
Стоимость лицензионного ПО Системы приведена в таблице (Таблица 1).
| № пп | Тип лицензии | Планирование инкассации, рубли | Движение наличности, рубли |
|---|---|---|---|
| 1. | Банкомат. Базовая лицензия | 13 000 | 6 000 |
| 2. | Банкомат. Модуль “Зарплатный банкомат” | 2 000 | 0 |
| 3. | Банкомат. Модуль “Ресайклер” | 6 000 | 0 |
| 4. | Банкомат. Модуль “Мультивалютный банкомат” | 6 000 | 2 000 |
| 5. | Терминал/АДМ | 8 000 | 4 000 |
| 6. | Касса | 55 000 | 55 000 |
Публикации
Продукты компании нашли отражение в печатных публикациях.
Оптимальное планирование инкассаций банкоматов при наличии ресурсных ограничений кассовых узлов («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», март 2025 г.) Подробнее »
Методика оценки экономического эффекта от перевода инкассации устройств на полный аутсорсинг («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», март 2024 г.) Подробнее »
О методиках анализа эффективности систем управления наличностью («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», сентябрь 2023 г.) Подробнее »
Как управлять наличностью в условиях непредсказуемого спроса: анализ изменения спроса и рекомендации («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», октябрь 2022 г.) Подробнее »
Как снизить затраты на сопровождение сети кэш-поинтов («FutureBanking», март 2021 г.) Подробнее »
Комплексный анализ и моделирование ключевых показателей сети кэш-поинтов в различных сценарных условиях («Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», июнь 2020 г.) Подробнее »
Как снизить затраты на управление наличностью при помощи оптимального планирования инкассаций («Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», октябрь 2019 г.) Подробнее »
О системе кэш-менеджмента АСУ «Банкомат» (“Банкноты стран мира”, февраль 2019 г.) Подробнее »
Свидетельство
OOO «Сервис–модель» с ПО АСУ «Банкомат» внесено в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных (информация доступна по ссылке https://reestr.digital.gov.ru/reestr/303123/?sphrase_id=3451774).
На АСУ “Банкомат” получено Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ № 2013618198.
Скачать в PDF