Система кэш-менеджмента «АСУ Банкомат»

Эффективное оперативное управление наличностью в кассах и устройствах самообслуживания


Заставьте деньги работать, снизьте затраты на управление сетью кэш-поинтов


Кратко об АСУ «Банкомат»

Система обеспечивает функционирование цифрового двойника банка в части наличного денежного обращения и автоматизирует два больших взаимосвязанных функциональных блока:

  1. Планирование инкассаций;
  2. Движение денежной наличности.

Блок «Планирование инкассаций» минимизирует операционные расходы банка на функционирование сети объектов оборота наличности (банкоматы, платёжные терминалы и кассы) за счёт оптимизации процесса управления инкассациями и фондированием наличности. Он обеспечивает:

  • прогнозирование клиентского расхода/поступления денежной наличности;
  • оптимальный график инкассаций, минимизирующий операционные расходы;
  • снижение количества простоев устройств самообслуживания;
  • оптимизацию сумм подкрепления и покупюрной разбивки наличности;
  • эффективное подкрепление сети касс: кассы верхнего уровня планируются с учётом потребностей вложенных касс и устройств самообслуживания;
  • расчёт оптимальных ограничений для работы розничной сети банка;
  • сценарное моделирование затрат на функционирование сети для различных вариантов;
  • формирование аналитики по управлению наличностью.

Блок «Движение денежной наличности» автоматизирует бизнес-процессы по работе с денежной наличностью в банке. Ключевыми процессами являются:

  • Инкассация устройств самообслуживания;
  • Инкассация касс;
  • Инкассация клиентов.

Экономический эффект

  • За счёт использования интеллектуальных алгоритмов прогнозирования клиентского спроса на денежную наличность и оптимального планирования инкассаций, ПО АСУ «Банкомат» обеспечивает максимизацию экономического эффекта.
  • Экономический эффект обеспечивается за счёт следующих составляющих:
    • Ежедневное оптимальное планирование инкассаций: минимизация совокупных затрат на инкассации и фондирование денежной наличности за счёт построения оптимального плана инкассаций;
    • Расчёт оптимальных ограничений на работу сети (состав номиналов устройств, страховые суммы устройств, максимальные лимиты касс);
    • Моделирование работы сети для различных сценарных условий: подбор оптимальных тарифов инкассаторов, определение оптимальной топологии сети.
  • Из практики определены минимальные размеры годового эффекта:
    • 60 000 рублей на 1 банкомат;
    • 150 000 рублей на 1 ДО.
  • Размер экономического эффекта уникален для каждой КО, так как зависит от особенностей бизнеса и качества управления наличностью до внедрения системы.
    • Для оценки эффекта до начала внедрения ПО может проводиться пилотирование.
    • Методика пилотирования эффекта изложена в нашей статье «О методиках анализа эффективности систем управления наличностью», опубликованной в журнале «Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке» №9 за 2023 г.

Внедрения

Система промышленно эксплуатируется в следующих банках:

Тестирование АСУ «Банкомат» производится несколькими банками РФ и ближнего зарубежья.

Почта Банк
Почта Банк
Почта Банк
Почта Банк
АК БАРС
АК БАРС
УБРиР
УБРиР
Банк Казани
Банк Казани

Конкурентные преимущества

Система АСУ “Банкомат” обладает следующими конкурентными преимуществами:

  • Оптимизационные алгоритмы, обеспечивающие гарантированный экономический эффект.
  • Возрастание экономического эффекта за счёт учёта особенностей технологии – ресурсных ограничений возможностей служб инкассации и КУ; проведения единовременных инкассаций территориально-удаленных объектов оборота наличности, расположенных на общих маршрутах бригад инкассации; автоматическое планирование возрастания клиентского расхода в дни массовых выплат и пр.
  • Комплексное решение для банкоматов, терминалов и касс банка, автоматизирующие все стадии технологического процесса от подготовки до исполнения распоряжения на инкассацию.
  • Гибкая модель подкрепления касс, учитывающая возможность подкрепления из альтернативных источников, наличие (либо отсутствие) кассовых лимитов, возможность уточнения номинального строения аналитиками нижнего уровня без возможности корректировки запланированного объёма подкрепления/вывоза.
  • Существенное снижение нагрузки на аналитиков и кассовых работников, как следствие, возможность решать задачи планирования и проведения инкассаций меньшими силами.
  • Возможность работы с использованием разнообразного системного ПО, как следствие, устойчивость к любым внешним санкциям и ограничениям.
  • Низкие аппаратные требования.
1

Презентация возможностей системы

Презентация ориентирована на менеджмент кредитных организаций.

Скачать основную презентацию

Принципы лицензирования. Актуальная стоимость лицензий

Данные принципы лицензирования действуют с 17.01.2024.

Лицензионное программное обеспечение «Автоматизированная система управления «Банкомат» лицензируется по кэш–поинтам, обрабатываемым в Системе, и по типам работ с кэш-поинтами. Могут лицензироваться 2 типа работ: «планирование инкассации» и «движение наличности».

Неисключительное право на использование Системы для оговоренного количества кэш–поинтов и для оговорённого типа работ передается Заказчику бессрочно в следующем объёме:

  • воспроизведение ПО, ограниченное правом инсталляции, копирования и запуска на территории Российской Федерации;
  • загрузки ПО, загрузки новых версий ПО, сервисных обновлений ПО, обновленных версий ПО, патчей с исправлениями ПО, с использованием сети Интернет;
  • доступ к ПО с использованием сети Интернет, в том числе для осуществления загрузки установочного дистрибутива ПО, новых версий ПО, сервисных обновлений ПО, обновленных версий ПО, патчей с исправлениями ПО;
  • право использования обновлённых версий ПО (updates), исправлений ПО (patches), обновлений ПО (upgrade) обычным способом в соответствии с функциональным назначением ПО, на всей территории Российской Федерации.

Стоимость лицензионного ПО Системы приведена в таблице (Таблица 1).

№ пп Тип лицензии Планирование инкассации, рубли Движение наличности, рубли
1. Банкомат. Базовая лицензия 13 000 6 000
2. Банкомат. Модуль “Зарплатный банкомат” 2 000 0
3. Банкомат. Модуль “Ресайклер” 6 000 0
4. Банкомат. Модуль “Мультивалютный банкомат” 6 000 2 000
5. Терминал 8 000 4 000
6. Касса 55 000 55 000
1

Публикации

Продукты компании нашли отражение в печатных публикациях.

Методика оценки экономического эффекта от перевода инкассации устройств на полный аутсорсинг («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», март 2024 г.) Подробнее »


О методиках анализа эффективности систем управления наличностью («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», сентябрь 2023 г.) Подробнее »


Как управлять наличностью в условиях непредсказуемого спроса: анализ изменения спроса и рекомендации («Налогообложение, учёт и отчётность в коммерческом банке», октябрь 2022 г.) Подробнее »


Как снизить затраты на сопровождение сети кэш-поинтов («FutureBanking», март 2021 г.) Подробнее »


Комплексный анализ и моделирование ключевых показателей сети кэш-поинтов в различных сценарных условиях («Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», июнь 2020 г.) Подробнее »


Как снизить затраты на управление наличностью при помощи оптимального планирования инкассаций («Расчёты и операционная работа в коммерческом банке», октябрь 2019 г.) Подробнее »


О системе кэш-менеджмента АСУ «Банкомат» (“Банкноты стран мира”, февраль 2019 г.) Подробнее »


Свидетельство

OOO «Сервис–модель» с ПО АСУ «Банкомат» внесено в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных (информация доступна по ссылке https://reestr.digital.gov.ru/reestr/303123/?sphrase_id=3451774).

На АСУ “Банкомат” получено Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ № 2013618198.

Скачать в PDF

Свяжитесь с нами для организации показа и получения отзывов от наших клиентов или закажите обратный звонок

Меленцов Антон (+7 922 20 34 304) - Генеральный директор

info@servicemodel.ru

620144, г.Екатеринбург, ул. Фрунзе, соор. 96, офис 201-2